【投資型保單與主動/被動投資】

April 29,2025
未命名設計 (99)

投資型保單與主動/被動投資

Active/Passive investment and ILP (Investment-linked Product)
【保險醫生-施昱丞 Dr.Insurance / 著】

在先前的文章「投資型保險之介紹」中，有講過關於投資型保單的概念，但是關於投資型保單與主動/被動投資，許多人還是有所疑問，因此本文將會整理相關資料供大家參考。

 

主動投資與被動投資

  • 主動投資：經由投資人自己、或委託基金經理人經分析研究後，在最佳時機買進自認優質的投資標的組合，致力於創造高於市場平均報酬的薪資，一般以股票或固定收益為主的共同基金／多元資產基金為主，不過最近國內也即將上市主動型ETF。
     
  • 被動投資：以持續實現長期成長為目標的投資，目標獲取貼近指數之市場平均報酬，一般以指數基金或指數型ETF為主。

根據國外文獻研究，主動型基金多數績效表現長期無法勝過被動型ETF，因而近年來被動投資/被動型ETF蔚為風潮。
但是有部分台灣本土的研究資料指出，多數台股主動型基金的未來績效優於ETF投資組合，所以被動投資/主動投資孰優孰劣，可能在不同的時空環境下會有不同的結果。


 

投資型保單與台灣投信ETF的差異

在之前的文章「投資型保險之介紹」中有提到，投資型保單可連結的標的，可以是共同基金或ETF，所以此保單是主動投資或是被動投資，其實可以自行選擇。

投資型壽險/年金險
其性質是投資+壽險/年金險保障，事實上跟單純為了資產增長的基金/ETF投資有些差異，在此整理表格供大家參考：



 

結論

主動投資與被動投資，應依個人想法/信念及財務狀況來做選擇及配置。
投資型保單與基金/ETF，其實是不同的金融產品，其功能及操作有所不同，大家可依自身狀況選擇適合的投資理財工具哦！


 
（本文修改自「投資型保單與主動/被動投資」原文：https://drinsurancebroker.blogspot.com/2025/03/activepassive-investment-and-ilp.html）
 
若有任何保險相關疑問，都可以進一步聯繫諮詢了解哦。



聯絡資訊
Email：lges6805@gmail.com
Line：lges6805
Facebook：保險醫生-施昱丞
IG&Threads：＠dr.insurance_broker
【重大疾病險介紹】
返回列表

文章分類

相關文章

文章關鍵字

關鍵字搜尋

訂閱電子報

姓名
E-mail

Article Catalog

TOP